Компаниям станет проще оспорить свое включение в список высокого риска

Центробанк с 2022 года все компании и ИП делит на три группы по степени риска совершения подозрительных операций: низкая степень, средняя и высокая.

В группу с низким риском регулятор включает тех, чья деятельность не вызывает подозрений. В среднюю группу — тех, кто проводит и реальные, и сомнительные операции. В высокорисковую — компании и ИП, транзакции которых считает подозрительными. Информацию об этом ЦБ публикует на платформе «Знай своего клиента».

Опубликован проект новых правил, по которым бизнес сможет обжаловать включение в группу высокого риска. Если нормы примут, они начнут действовать с 1 октября 2024 года.

Согласно документу, компании и ИП смогут подавать заявление непосредственно в ЦБ, а не в межведомственную комиссию регулятора. Центробанк должен будет ответить на жалобу в течение 15 дней. Отрицательный ответ бизнес сможет обжаловать уже в межведомственной комиссии.

Жалобу можно подать через интернет-приемную ЦБ. Заявление оставят без рассмотрения, если, например, заявитель предоставит недостоверные сведения о себе, если жалоба содержит оскорбления или угрозы, или если регулятор ранее отказывал заявителю по аналогичной жалобе.

Новые правила должны ускорить рассмотрение жалоб со стороны компаний и ИП. Это очень важно, так как для реально работающего бизнеса попадание в черный список ЦБ грозит не только блокировкой счетов, но и потерей репутации.