Список опасных операций для ООО и ИП

Банки ежедневно отслеживают операции по счетам юридических лиц на предмет опасных операций и блокируют счета. С каждым годом список так называемых «нехороших» (или опасных) операций становится все больше.

Среди них:

• операции по снятию крупных сумм наличных,
• операции с займами (получение денег взаймы от другой организации или выдача займа),
• пополнение счета на крупную сумму наличными при отсутствии выручки,
• сделки купли-продажи недвижимости, особенно если между покупателем и продавцом обнаружится связь,
• регулярные платежи от физических лиц, не связанных с компанией,
• регулярные платежи в пользу неизвестных физлиц,
• использование счета как транзитного,
• транзакции в пользу компаний высокого и среднего налогового риска,
• переводы самим себе со счета на счет,
• отсутствие переводов, связанных с деятельностью (зарплата, аренда, налоги и т.п.).

Для защиты от блокировок счетов необходимо придерживаться ряда правил. В первую очередь проверять контрагентов и проводить юридическую экспертизу договоров. А также иметь документальное подтверждение всех проводимых операций, избегать рискованных транзакций, вести отчетность по операциям и проводить аудит платежей. Руководитель компании должен быть готовым дать убедительные пояснения, если у банка возникнут вопросы.